Brokerage versus wealth management

Por el 21 noviembre, 2014

El mundo de las inversiones requiere de profesionales asesores para garantizar al particular rentabilidades en mercados donde los cambios ocurren de la noche a la mañana.

En la economía mundial, los cambios de tendencia en los mercados son una constante ya que suelen alimentarse de rumores empresariales, anuncios gubernamentales o incluso las decisiones bancarias que afectan no sólo al país desde donde se emiten las noticias, sino al resto del mundo.

Es una de las consecuencias del mundo global, algo que esté sucediendo en términos macroeconómicos en un rincón del planeta, puede afectar a las decisiones que tome el otro extremo y por tanto alterar los valores que se iban dando en sus diferentes escenarios.

De ahí la importancia de tener claro el tipo de inversión que se quiere hacer o los riesgos asumibles en cada uno de los casos y carteras.

Por ejemplo, una de las opciones que se pueden elegir a la hora de plantearse invertir, es el llamado brokerage.

¿Qué es esto? Si hablamos de las firmas que ofrecen este tipo de servicio lo hacemos de empresas que ayudan a sus clientes en las transacciones de valores públicos y acciones a través de sus brokers, quienes hacen un estudio de mercado previo para intentar adelantar cuáles serán los movimientos de bolsa atendiendo a todas las noticias que se van publicando y a los rumores que surgen en los parqués. Las firmas, además, también son capaces de dar ciertos créditos para que los inversores puedan seguir invirtiendo de esta manera a crédito o bien ampliar sus paquetes accionariales en un momento puntual. Lo cierto es que hay que leer bien las condiciones de los contratos para no perderse ninguna clausula que luego pueda acarrear sorpresas.

Otra opción de inversión es el wealth management, más dirigida hacia la gestión patrimonial. En este caso no sólo se basa en invertir los ahorros sino en estar aconsejados por profesionales para a corto, medio y largo plazo, sacar rentabilidad a través de planes muy estudiados para administrar de la mejor forma a largo plazo lo existente.

Es un producto que suele interesar mucho a familias a la hora de legar patrimonios ya que no se basa en exclusiva en el corto plazo sino en asesoramiento fiscal y complementado con planes de negocio.

Hoy en día cualquier particular puede acceder a empresas solventes que puedan ofrecerles productos de este tipo. Por un lado hay que plantearse un dilema: brokerage versus wealth management.

Una vez vistos ambos tipos de soluciones financieras, la decisión debe tomarse de forma consecuente y esperando al corto y medio plazo para tantear si es la opción más interesante para nuestra gestión financiera.

Un comentario

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